Quanto manca, quando manca e perche'.
Il piano non si limita al saldo di oggi: mostra l'evoluzione della cassa e i driver che generano pressione.
Piano liquidita banche
Capisci quanta cassa serve prima di chiederla alla banca.
Mattina confronta incassi attesi, fornitori, imposte, rate, insoluti e investimenti per stimare il fabbisogno a 30, 60 e 90 giorni.
18.400 EURimposte previste nei prossimi 60 giorni
42 giornicliente principale in ritardo sull'incasso
-31.200 EURfabbisogno stimato a 90 giorni
La banca non vuole solo un numero. Vuole capire cause, tempi e piano.
Mattina mette ordine tra scadenze, incassi, debito, imposte e fornitori per preparare una lettura finanziaria presentabile.
Tre orizzonti decisionali.
Per distinguere tensione temporanea, picco fiscale e fabbisogno strutturale.
Rate e rimodulazione.
Evidenzia esposizione bancaria e impatto delle scadenze sul cash flow.
Driver finanziari
Dalla contabilità a un dossier leggibile.
Mattina raccoglie i segnali contabili e li trasforma in una vista utile per CFO, imprenditore, commercialista e banca.
- Scenario operativoIncassi, fornitori, imposte e rate
- Azioni prioritarieRecupero crediti, rinvii, banca
- Nessuna promessa finanziariaSupporto decisionale, non consulenza bancaria
IncassiClienti in ritardo, insoluti, bonifici attesi e ricorrenze.Entrate
FornitoriScadenze da pagare e possibili priorita' operative.Uscite
ImposteIVA, F24, contributi e picchi fiscali del periodo.Pressione
BancaRate, esposizione, fabbisogno e ipotesi di rimodulazione.Dossier
Dossier banca
Arrivi al confronto con numeri ordinati, non con urgenze confuse.
Il brief aiuta a spiegare fabbisogno, cause, piano di recupero crediti e ipotesi di nuova liquidita' o ristrutturazione.
Aggiorna cassa e movimenti
Allinea banca, incassi, pagamenti e scadenziario.
Proietta 30/60/90 giorni
Calcola impatto di imposte, fornitori, rate e clienti in ritardo.
Individua il fabbisogno
Separa tensione temporanea, carico fiscale e bisogno strutturale.
Prepara il dossier
Riassume cause, importi, tempi e azioni da discutere con banca e consulenti.
Prepara il piano prima che la cassa diventi emergenza.
Guarda fabbisogno, scadenze, debito e recupero crediti in un unico brief operativo a 30, 60 e 90 giorni.